PKO Bank Polski uzyskał zgodę Komisji Nadzoru Finansowego na uruchomienie usługi zarządzania portfelami. To ważny etap rozwoju bankowości inwestycyjnej, a także nowa oferta dla klientów bankowości prywatnej.
- Oferta Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego jeszcze w 2026 r. poszerzy się o usługę zarządzania portfelami.
- Klienci będą mogli wybierać spośród gotowych portfeli przygotowanych przez PKO Bank Polski lub samodzielnie komponować własne strategie inwestycyjne.
- PKO Bank Polski jako jedyny na rynku umożliwi klientom łączenie obligacji oszczędnościowych Skarbu Państwa z innymi klasami aktywów, w tym polskimi akcjami i instrumentami notowanymi na rynkach międzynarodowych.
- Usługa wzbogaci ofertę dla klientów bankowości prywatnej, którzy poszukują profesjonalnego wsparcia w budowie i prowadzeniu długoterminowych inwestycji.
Profesjonalne zarządzanie inwestycjami
Usługa zarządzania portfelem to forma inwestowania, w której klient powierza swoje środki profesjonalnym zarządzającym, upoważniając ich do podejmowania decyzji inwestycyjnym w swoim imieniu. Proces poprzedza analiza sytuacji finansowej klienta, jego celów inwestycyjnych, horyzontu inwestycyjnego oraz akceptowanego poziomu ryzyka. Na tej podstawie dobierana jest odpowiednia struktura portfela oparta na zaprojektowanych strategiach inwestycyjnych.
Zarządzający na bieżąco monitorują sytuację rynkową, dostosowują skład portfela do zmieniających się warunków oraz kontrolują poziom ryzyka, tak aby realizować założenia przyjętej strategii. Klient zachowuje pełną własność aktywów zgromadzonych na indywidualnym rachunku inwestycyjnym i otrzymuje regularne raporty dotyczące wyników oraz składu portfela.
Indywidualne strategie dla wymagających klientów
Usługa będzie skierowana przede wszystkim do klientów bankowości prywatnej, a także do instytucji, fundacji, stowarzyszeń oraz fundacji rodzinnych. Dla klientów o największych aktywach przygotowywane będą indywidualne, „szyte na miarę”, strategie inwestycyjne, projektowane z uwzględnieniem ich specyficznych celów, ograniczeń i oczekiwań inwestycyjnych.
Klienci PKO Banku Polskiego będą mogli skorzystać z usługi już w IV kwartale 2026 r.
- Uruchomienie usługi zarządzania portfelami to ważny etap rozwoju Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego i kolejny krok w umacnianiu naszej pozycji jako lidera rynku kapitałowego. Chcemy wyznaczać standardy nie tylko skalą działania, lecz także jakością i wszechstronnością oferty. Przede wszystkim jednak odpowiadamy na zróżnicowane potrzeby klientów, oferując im profesjonalne wsparcie w dywersyfikacji środków, budowaniu portfela dopasowanego do ich celów i akceptowanego poziomu ryzyka oraz zarządzaniu majątkiem. To także ważny element naszej ambicji, by rozwijać Biuro Maklerskie jako miejsce, w którym klienci mogą znaleźć kompleksowe rozwiązania inwestycyjne - od samodzielnego inwestowania po profesjonalne zarządzanie aktywami
- mówi Samer Masri, dyrektor Biura Maklerskiego w PKO Banku Polskim.
Portfel pod okiem ekspertów
W ramach usługi klienci będą mogli korzystać z gotowych strategii inwestycyjnych przygotowanych przez ekspertów PKO Banku Polskiego lub łączyć je w jeden portfel. Poszczególne strategie będą różnić się m.in. udziałem klas aktywów, sposobem lokowania środków i poziomem ryzyka.
- Rozszerzenie oferty o zarządzanie portfelami to ważny etap rozwoju Bankowości Prywatnej PKO Banku Polskiego i odpowiedź na rosnące oczekiwania klientów. Chcemy, aby mogli korzystać z wiedzy i doświadczenia naszych ekspertów, zachowując jednocześnie wpływ na kształt swojego portfela. Możliwość łączenia różnych klas aktywów, w tym obligacji z instrumentami rynku kapitałowego, pozwoli nam jeszcze lepiej odpowiadać na potrzeby klientów - zarówno tych wybierających gotowe strategie, jak i oczekujących rozwiązań szytych na miarę
- podkreśla Magdalena Ramatowska, dyrektorka Pionu Bankowości Inwestycyjnej w PKO Banku Polskim.
Za decyzje inwestycyjne odpowiadać będą licencjonowani doradcy inwestycyjni, którzy na bieżąco monitorują rynki, zarządzają ryzykiem i reagują na zmieniające się warunki.
Szeroki wybór strategii i większa dywersyfikacja
Klienci PKO (PKOBP) już za kilka miesięcy uzyskają dostęp do unikalnej oferty na rynku - jedynej, która pozwala łączyć obligacje oszczędnościowe Skarbu Państwa z innymi klasami aktywów, takimi jak polskie akcje czy instrumenty notowane na rynkach międzynarodowych.
Istotnym elementem oferty będą również strategie alternatywne, które mogą zwiększać dywersyfikację portfela i ograniczać jego wrażliwość na niekorzystne warunki rynkowe, w tym okresy jednoczesnych spadków na rynkach akcji i obligacji. Klienci będą mogli także korzystać ze strategii dłużnych denominowanych w euro i dolarach amerykańskich, przygotowanych z myślą o osobach, które mają oszczędności walutowe i zainteresowanych inwestowaniem w zagraniczne instrumenty o relatywnie niższym poziomie ryzyka.
Nowa usługa połączy profesjonalne zarządzanie aktywami, szeroką dywersyfikację, możliwość budowania portfela zgodnie z indywidualnymi potrzebami oraz pełną przejrzystość inwestycji - rozwiązania, które dotychczas były dostępne przede wszystkim dla najbardziej zamożnych inwestorów i klientów instytucjonalnych.
