Idea Bank zamknął 2018 r. z 1,89 mld zł straty netto wobec 231 mln zł zysku rok wcześniej. Wynik z tytułu odsetek banku był w ubiegłym roku równy 542,7 mln zł, a wynik z tytułu prowizji i opłat -221,9 mln zł. Obie wartości spadły względem 2017 r., z odpowiednio 755,4 mln zł i 261,4 mln zł. Na wyniki znaczący wpływ miały również rezerwy i odpisy, m.in. związane z utratą wartości firmy Tax Care, z tytułu utraty wartości aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego czy rezerwa dotycząca potencjalnych roszczeń klientów wynikających z udziału w procesie oferowania obligacji GetBack.
Poniżej pełna treść listu prezesa zarządu IDA (IDEABANK) do akcjonariuszy:
Szanowni Państwo,
Rok 2018 był dla Idea Banku rokiem trudnym, pełnym wyzwań, prób i zmian. Rok ten Bank kończy istotną stratą, będącą efektem rozliczenia z przeszłością, ale co ważne bogatszy o doświadczenia, które pozwolą w przyszłości na budowę organizacji stabilnej i bezpiecznej.
Bank rozpoczął w 2018 r. proces restrukturyzacji finansowej, rozliczając efekty poprzednio realizowanego modelu biznesowego, nastawionego przede wszystkim na dynamiczny wzrost. Doświadczenia pokazały, że model ten oraz błędy popełnione w zarządzaniu ryzykiem doprowadziły do szeregu konsekwencji, z którymi obecnie przyszło się mierzyć organizacji.
Bank jeszcze we wrześniu ubiegłego roku dokonał zmiany strategii, uruchamiając Plan Naprawy oraz opracowując Plan Ochrony Kapitału, czyniąc odbudowę wskaźników kapitałowych naszym podstawowym priorytetem.
Bank w roku 2019 zamierza skupić się na budowie zaufania klientów do organizacji, mając na uwadze m.in. następstwa udziału w procesie dystrybucji obligacji GetBack S.A. Spowodowały one zarówno nadszarpnięcie zaufania i w konsekwencji spadek zainteresowania klientów usługami Grupy oraz zmianę perspektywy jego dalszego rozwoju, jak i przełożyły się na wartość cen akcji Banku na Giełdzie Papierów Wartościowych.
Konsekwencje powyżej opisanych procesów najdotkliwiej objawiły się w IV kwartale zeszłego roku skutkując znaczącą zmianą sytuacji płynnościowej Banku. Wpis na Listę ostrzeżeń publicznych spowodował znaczący odpływ depozytów i konieczność wdrożenia działań awaryjnych dla podtrzymania płynności Banku, dodatkowo uderzając w nasze wyniki i bazę kapitałową. Każdego dnia jednak bez zakłóceń realizowaliśmy zlecenia klientowskie, opanowując bezprecedensowy kryzys płynnościowy. Aktywnie podjęliśmy działania mające na celu wzmocnienie kapitałowe Banku oraz poprawę jego rentowności.
Wyciągając wnioski z dotychczasowych doświadczeń, zrezygnowaliśmy z dystrybucji szeregu bardziej skomplikowanych produktów, koncentrując się na prostszych, niosących mniejsze ryzyko instrumentach. Zmieniono procedury i zasady kontroli wewnętrznej. Znacznie większy nacisk położono na aspekty etyczne i odpowiednie szkolenie pracowników. Rozpoznane błędy i zdefiniowane straty mają na celu przygotowanie pola dla dalszej budowy nowego modelu biznesowego.
Po szczegółowych analizach Zarząd Banku w styczniu 2019 r. uzgodnił i podpisał plan połączenia z Getin Noble Bank S.A. oraz w lutym 2019 r. przystąpił do procesu due diligence z kilkoma funduszami private equity. Obecnie wybrani inwestorzy typu private equity kontynuują due dilligence, analizując wyniki Banku uzyskane w czwartym kwartale 2018 r.
Jesteśmy przygotowani również na alternatywny scenariusz, niezależny od toczących się procesów: połączeniowego i inwestycyjnego. Bank zaproponuje w takim wypadku realizację strategii zakładającej w szczególności zmniejszenie skali działania i stworzenie Banku specjalistycznego.
Rok 2018 był również rokiem istotnych zmian osobowych w Zarządzie Banku, wierzę, że w składzie profesjonalistów, z którymi przyszło mi m.in. w ich wyniku pracować, zdołamy przeprowadzić wszystkie stojące przed Bankiem procesy z powodzeniem, stawiając podstawy pod dalszy rozwój naszej instytucji. Nacisk na innowacyjność, duża elastyczność i szybkość działania, efektywność kosztowa wsparta dodatkowo efektami skali oraz koncentracja na najbardziej atrakcyjnych segmentach rynku (bankowości detalicznej oraz obsłudze przedsiębiorców) są tymi elementami, które pozytywnie odróżnią nas od konkurencji i pozwolą na budowę wartości dla wszystkich naszych interesariuszy.
W listopadzie 2018 r. zostałem powołany do Zarządu Idea Bank SA, podejmując się pełnienia obowiązków prezesa zarządu. Zdecydowałem się na to wierząc, że organizacja ta posiada potencjał, który pozwoli na przezwyciężenie obecnych trudności i udaną transformację w jeden z najnowocześniejszych i najlepszych banków w Polsce.
Chciałbym podziękować klientom i inwestorom, którzy pozostali z nami w tym trudnym okresie, korzystając z naszych produktów i usług i utrzymując posiadane pakiety akcji i obligacji oraz pracownikom za ich ciężką pracę i nadzwyczajne wysiłki, dzięki którym Bank z sukcesem przeszedł przez próbę ostatnich miesięcy.
Wierzę, że rok 2019 będzie dla Idea Banku przełomowy, rozpoczynając nowy, lepszy rozdział naszej wspólnej historii.
Z poważaniem,
Jerzy Pruski
Pełniący obowiązki Prezesa Zarządu
Szczegółowe dane finansowe Idea Banku są dostępne na jej profilu w zakładce analiza finansowa.
