Biznesradar bez reklam? Sprawdź BR Plus
Wskaźniki zadłużenia MUR (MURAPOL)
37.75+0.30(+0.80%)MURAPOL SPÓŁKA AKCYJNA
GPW - Akcje - Notowania ciągłe
Biznesradar bez reklam? Sprawdź BR Plus
TENDENCJE NEGATYWNE
| Zadłużenie ogólne: wzrost o 7.32% r/r |
| Zadłużenie kapitału własnego: wzrost o 28.36% r/r |
| Zadłużenie długoterminowe: wzrost o 19.06% r/r |
| Zadłużenie środków trwałych: spadek o 23.22% r/r |
| Trwałość struktury finansowania: spadek o 8.84% r/r |
| Zastosowanie kapitału obcego: wzrost o 6.90% r/r |
| Zadłużenie netto / EBITDA: wzrost o 64.23% r/r |
| Zadłużenie finansowe netto / EBITDA: wzrost o 24.20% r/r |
| 2010/Q4 (gru 10) | 2011/Q4 (gru 11) | 2012/Q4 (gru 12) | 2013/Q4 (gru 13) | 2014/Q4 (gru 14) | 2015/Q4 (gru 15) | 2016/Q4 (gru 16) | 2017/Q4 (gru 17) | 2018/Q4 (gru 18) | 2019/Q4 (gru 19) | 2020/Q4 (gru 20) | 2021/Q4 (gru 21) | 2022/Q4 (gru 22) | 2023/Q3 (wrz 23) | 2023/Q4 (gru 23) | 2024/Q1 (mar 24) | 2024/Q2 (cze 24) | 2024/Q3 (wrz 24) | 2024/Q4 (gru 24) | 2025/Q1 (mar 25) | 2025/Q2 (cze 25) | 2025/Q3 (wrz 25) | 2025/Q4 (gru 25) | 2026/Q1 (mar 26) | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zadłużenie ogólne | 0,62~branża 0,53 | 0,62~branża 0,50 r/r +0.06%~branża -5.59% | 0,64~branża 0,47 r/r +3.88%~branża -6.06% | 0,54~branża 0,50 r/r -15.48%~branża +8.07% | 0,57~branża 0,45 r/r +4.22%~branża -9.97% | 0,56~branża 0,47 r/r -0.64%~branża +2.82% | 0,49~branża 0,47 r/r -12.49%~branża +0.11% | 0,55~branża 0,55 r/r +12.51%~branża +16.81% | 0,84~branża 0,54 r/r +51.28%~branża -0.75% | 0,88~branża 0,56 r/r +4.78%~branża +3.21% | 0,77~branża 0,55 r/r -11.78%~branża -2.25% | 0,69~branża 0,52 r/r -11.00%~branża -5.24% | 0,75~branża 0,48 r/r +8.34%~branża -7.92% | 0,70~branża 0,47 | 0,70~branża 0,52 r/r -6.26%~branża +8.26% k/k -0.01%~branża +8.88% | 0,70~branża 0,51 k/k -0.21%~branża -0.57% | 0,74~branża 0,55 k/k +5.50%~branża +6.34% | 0,74~branża 0,55 r/r +5.13%~branża +15.31% k/k -0.12%~branża +0.16% | 0,72~branża 0,55 r/r +3.07%~branża +7.14% k/k -1.97%~branża +1.17% | 0,69~branża 0,56 r/r -0.93%~branża +9.57% k/k -4.09%~branża +1.68% | 0,74~branża 0,55 r/r +0.30%~branża +0.62% k/k +6.81%~branża -2.35% | 0,74~branża 0,54 r/r +0.53%~branża -0.89% k/k +0.11%~branża -1.34% | 0,74~branża 0,57 r/r +2.21%~branża +3.49% k/k -0.34%~branża +5.63% | 0,74~branża 0,57 r/r +7.32%~branża +1.58% k/k +0.71%~branża -0.19% | |
| Zadłużenie kapitału własnego | 1,61~branża 1,26 | 1,62~branża 0,96 r/r +0.37%~branża -23.47% | 1,81~branża 0,88 r/r +11.85%~branża -9.19% | 1,40~branża 0,99 r/r -22.89%~branża +13.28% | 1,35~branża 0,84 r/r -3.53%~branża -14.85% | 1,29~branża 0,86 r/r -4.54%~branża +1.60% | 0,97~branża 0,67 r/r -24.85%~branża -21.63% | 1,24~branża 1,03 r/r +27.99%~branża +53.71% | 5,63~branża 1,03 r/r +354.60%~branża -0.06% | 7,10~branża 1,00 r/r +26.11%~branża -3.49% | 3,49~branża 0,97 r/r -50.82%~branża -3.01% | 2,23~branża 0,85 r/r -36.03%~branża -12.34% | 2,95~branża 0,81 r/r +32.27%~branża -4.06% | 2,33~branża 0,88 | 2,33~branża 0,82 r/r -21.09%~branża +1.16% k/k -0.06%~branża -6.93% | 2,31~branża 0,94 k/k -0.74%~branża +14.61% | 2,79~branża 1,14 k/k +20.55%~branża +20.59% | 2,78~branża 1,12 r/r +19.03%~branża +27.13% k/k -0.47%~branża -1.17% | 2,58~branża 1,21 r/r +10.73%~branża +46.75% k/k -7.02%~branża +7.44% | 2,24~branża 1,26 r/r -3.24%~branża +34.09% k/k -13.27%~branża +4.72% | 2,82~branża 1,19 r/r +1.15%~branża +4.20% k/k +26.03%~branża -6.29% | 2,83~branża 1,01 r/r +2.04%~branża -10.50% k/k +0.39%~branża -15.11% | 2,80~branża 1,13 r/r +8.37%~branża -6.45% k/k -1.25%~branża +12.30% | 2,87~branża 1,18 r/r +28.36%~branża -6.83% k/k +2.74%~branża +4.29% | |
| Zadłużenie długoterminowe | 0,30~branża 0,69 | 0,49~branża 0,38 r/r +65.41%~branża -44.06% | 0,58~branża 0,47 r/r +16.89%~branża +23.19% | 0,40~branża 0,57 r/r -29.79%~branża +20.64% | 0,23~branża 0,42 r/r -43.12%~branża -26.93% | 0,26~branża 0,46 r/r +11.99%~branża +10.37% | 0,60~branża 0,37 r/r +132.85%~branża -20.06% | 0,53~branża 0,45 r/r -12.14%~branża +21.94% | 1,39~branża 0,47 r/r +164.18%~branża +4.62% | 0,64~branża 0,52 r/r -54.24%~branża +11.32% | 0,29~branża 0,47 r/r -55.14%~branża -10.10% | 0,69~branża 0,48 r/r +141.36%~branża +2.96% | 0,94~branża 0,47 r/r +36.38%~branża -3.41% | 0,86~branża 0,46 | 0,82~branża 0,38 r/r -13.42%~branża -18.93% k/k -5.37%~branża -18.45% | 0,85~branża 0,41 k/k +4.00%~branża +9.21% | 1,12~branża 0,43 k/k +32.58%~branża +4.82% | 1,05~branża 0,39 r/r +21.59%~branża -14.90% k/k -6.81%~branża -8.84% | 1,05~branża 0,46 r/r +28.57%~branża +21.94% k/k +0.06%~branża +16.86% | 0,90~branża 0,49 r/r +6.31%~branża +19.24% k/k -14.01%~branża +6.80% | 0,50~branża 0,48 r/r -55.82%~branża +9.99% k/k -44.91%~branża -3.32% | 0,48~branża 0,48 r/r -54.39%~branża +20.82% k/k -3.79%~branża +0.14% | 1,15~branża 0,44 r/r +10.08%~branża -3.81% k/k +141.49%~branża -6.97% | 1,07~branża 0,46 r/r +19.06%~branża -6.66% k/k -6.99%~branża +3.64% | |
| Zadłużenie środków trwałych | 0,07~branża 0,03 | 0,06~branża 0,05 r/r -16.13%~branża +97.52% | 0,06~branża 0,12 r/r +12.24%~branża +129.57% | 0,05~branża 0,12 r/r -14.49%~branża -1.68% | 0,08~branża 0,09 r/r +37.16%~branża -22.09% | 0,07~branża 0,05 r/r -4.91%~branża -43.85% | 0,02~branża 0,04 r/r -76.40%~branża -25.54% | 0,02~branża 0,04 r/r +9.47%~branża +3.29% | 0,07~branża 0,03 r/r +261.62%~branża -21.12% | 0,23~branża 0,10 r/r +236.47%~branża +211.94% | 0,11~branża 0,08 r/r -51.22%~branża -19.75% | 0,02~branża 0,07 r/r -78.14%~branża -14.11% | 0,01~branża 0,11 r/r -40.42%~branża +61.74% | 0,04~branża 0,10 | 0,04~branża 0,08 r/r +208.39%~branża -29.50% k/k +8.62%~branża -24.38% | 0,04~branża 0,09 k/k -13.61%~branża +22.43% | 0,03~branża 0,10 k/k -13.39%~branża +5.10% | 0,03~branża 0,11 r/r -19.46%~branża +7.81% k/k -0.91%~branża +10.79% | 0,03~branża 0,11 r/r -24.72%~branża +45.92% k/k +1.53%~branża +2.35% | 0,03~branża 0,09 r/r -15.22%~branża -0.21% k/k -2.71%~branża -16.28% | 0,06~branża 0,08 r/r +83.94%~branża -15.18% k/k +87.93%~branża -10.66% | 0,06~branża 0,08 r/r +81.96%~branża -25.43% k/k -1.98%~branża -2.59% | 0,02~branża 0,08 r/r -28.92%~branża -28.04% k/k -60.34%~branża -1.24% | 0,02~branża 0,06 r/r -23.22%~branża -32.90% k/k +5.08%~branża -21.93% | |
| Pokrycie aktywów trwałych kapitałami stałymi | 19,60~branża 1,50 | 22,02~branża 1,50 r/r +12.36%~branża -0.01% | 1,86~branża 1,22 r/r -91.54%~branża -18.65% | 1,09~branża 1,16 r/r -41.34%~branża -4.89% | 0,76~branża 1,15 r/r -30.03%~branża -0.78% | 1,01~branża 1,22 r/r +31.51%~branża +6.44% | 1,03~branża 1,10 r/r +2.44%~branża -10.33% | 0,85~branża 1,13 r/r -17.20%~branża +3.00% | 1,64~branża 1,11 r/r +91.74%~branża -1.47% | 1,16~branża 1,07 r/r -28.83%~branża -3.89% | 1,73~branża 1,20 r/r +48.56%~branża +11.97% | 4,89~branża 1,26 r/r +182.85%~branża +5.36% | 11,63~branża 1,26 r/r +137.72%~branża +0.02% | 11,78~branża 1,22 | 11,70~branża 1,19 r/r +0.69%~branża -5.84% k/k -0.63%~branża -2.69% | 13,37~branża 1,08 k/k +14.24%~branża -9.16% | 14,24~branża 1,05 k/k +6.51%~branża -3.00% | 13,63~branża 1,18 r/r +15.71%~branża -3.36% k/k -4.30%~branża +12.70% | 15,07~branża 1,15 r/r +28.76%~branża -3.26% k/k +10.58%~branża -2.59% | 14,33~branża 1,18 r/r +7.14%~branża +9.19% k/k -4.94%~branża +2.53% | 9,22~branża 1,23 r/r -35.26%~branża +17.12% k/k -35.64%~branża +4.05% | 9,79~branża 1,18 r/r -28.16%~branża +0.30% k/k +6.20%~branża -3.48% | 14,59~branża 1,26 r/r -3.18%~branża +9.18% k/k +49.03%~branża +6.03% | 14,45~branża 1,31 r/r +0.88%~branża +11.38% k/k -0.96%~branża +4.60% | |
| Trwałość struktury finansowania | 0,50~branża 0,73 | 0,57~branża 0,70 r/r +14.66%~branża -4.48% | 0,56~branża 0,74 r/r -1.93%~branża +6.17% | 0,55~branża 0,79 r/r -2.33%~branża +7.09% | 0,52~branża 0,84 r/r -5.39%~branża +6.35% | 0,55~branża 0,77 r/r +6.44%~branża -8.93% | 0,81~branża 0,77 r/r +48.15%~branża +0.91% | 0,68~branża 0,75 r/r -16.10%~branża -2.86% | 0,36~branża 0,73 r/r -47.85%~branża -2.83% | 0,20~branża 0,78 r/r -43.16%~branża +6.26% | 0,29~branża 0,76 r/r +40.88%~branża -2.56% | 0,52~branża 0,84 r/r +82.88%~branża +11.59% | 0,49~branża 0,81 r/r -5.93%~branża -4.68% | 0,56~branża 0,82 | 0,54~branża 0,76 r/r +11.05%~branża -5.46% k/k -2.45%~branża -7.42% | 0,56~branża 0,76 k/k +2.33%~branża +0.06% | 0,56~branża 0,73 k/k +0.61%~branża -3.91% | 0,54~branża 0,71 r/r -2.87%~branża -13.30% k/k -3.28%~branża -2.60% | 0,57~branża 0,73 r/r +5.03%~branża -4.19% k/k +5.48%~branża +2.31% | 0,59~branża 0,75 r/r +5.37%~branża -2.11% k/k +2.66%~branża +2.23% | 0,39~branża 0,71 r/r -30.15%~branża -2.52% k/k -33.30%~branża -4.31% | 0,39~branża 0,70 r/r -28.88%~branża -1.23% k/k -1.53%~branża -1.31% | 0,57~branża 0,72 r/r -0.82%~branża -1.84% k/k +47.10%~branża +1.68% | 0,54~branża 0,70 r/r -8.84%~branża -6.73% k/k -5.64%~branża -2.86% | |
| Zastosowanie kapitału obcego | 0,63~branża 0,84 | 0,63~branża 0,79 r/r +0.13%~branża -5.29% | 0,92~branża 0,84 r/r +44.50%~branża +6.51% | 1,08~branża 1,01 r/r +18.15%~branża +19.30% | 1,74~branża 1,21 r/r +60.57%~branża +20.55% | 1,24~branża 1,30 r/r -28.81%~branża +6.96% | 2,34~branża 1,61 r/r +88.88%~branża +23.94% | 2,77~branża 1,36 r/r +18.43%~branża -15.43% | 1,07~branża 1,36 r/r -61.38%~branża +0.03% | 1,06~branża 1,68 r/r -0.77%~branża +23.62% | 0,93~branża 1,24 r/r -12.73%~branża -25.99% | 0,77~branża 1,17 r/r -16.80%~branża -6.06% | 0,78~branża 1,25 r/r +1.04%~branża +6.92% | 0,73~branża 0,87 | 0,73~branża 1,08 r/r -5.83%~branża -13.48% k/k -0.11%~branża +24.88% | 0,73~branża 1,21 k/k -0.72%~branża +12.25% | 0,77~branża 1,08 k/k +5.25%~branża -10.97% | 0,77~branża 1,18 r/r +4.29%~branża +36.32% k/k -0.08%~branża +9.22% | 0,75~branża 1,23 r/r +2.17%~branża +13.60% k/k -2.14%~branża +4.08% | 0,72~branża 1,37 r/r -1.00%~branża +13.33% k/k -3.80%~branża +11.98% | 0,77~branża 1,16 r/r +0.64%~branża +7.58% k/k +6.99%~branża -15.49% | 0,77~branża 1,19 r/r +0.50%~branża +1.24% k/k -0.22%~branża +2.78% | 0,77~branża 1,24 r/r +2.30%~branża +0.67% k/k -0.39%~branża +3.50% | 0,77~branża 1,25 r/r +6.90%~branża -8.73% k/k +0.52%~branża +1.53% | |
| Wskaźnik ogólnej sytuacji finansowej | 9,57~branża 1,09 | 9,36~branża 1,11 r/r -2.19%~branża +2.02% | 1,08~branża 1,24 r/r -88.42%~branża +11.47% | 0,84~branża 1,25 r/r -22.23%~branża +0.80% | 1,08~branża 1,16 r/r +28.28%~branża -7.12% | 0,99~branża 1,31 r/r -8.44%~branża +12.24% | 1,51~branża 1,28 r/r +52.10%~branża -1.68% | 1,55~branża 1,36 r/r +2.74%~branża +6.12% | 0,73~branża 1,33 r/r -52.74%~branża -2.31% | 0,75~branża 1,42 r/r +3.22%~branża +6.66% | 1,25~branża 1,54 r/r +65.11%~branża +8.77% | 2,23~branża 1,56 r/r +79.03%~branża +0.96% | 4,66~branża 1,54 r/r +109.14%~branża -1.27% | 4,65~branża 2,26 | 4,73~branża 2,03 r/r +1.42%~branża +31.61% k/k +1.80%~branża -10.29% | 5,27~branża 1,89 k/k +11.41%~branża -6.88% | 5,14~branża 1,78 k/k -2.48%~branża -5.55% | 5,10~branża 1,45 r/r +9.72%~branża -35.60% k/k -0.80%~branża -18.38% | 5,51~branża 1,99 r/r +16.58%~branża -1.61% k/k +8.17%~branża +37.06% | 5,43~branża 1,93 r/r +3.08%~branża +2.10% k/k -1.49%~branża -3.37% | 4,75~branża 2,06 r/r -7.54%~branża +15.60% k/k -12.53%~branża +6.93% | 5,10~branża 1,72 r/r +0.03%~branża +18.25% k/k +7.31%~branża -16.51% | 5,19~branża 1,63 r/r -5.80%~branża -18.30% k/k +1.86%~branża -5.30% | 5,37~branża 1,68 r/r -1.11%~branża -12.70% k/k +3.42%~branża +3.26% | |
| Zadłużenie netto | 86 974 000 | 117 785 000 | 192 846 000 | 194 137 000 | 242 376 000 | 221 362 000 | 264 232 000 | 497 937 000 | 1 050 280 000 | 1 068 003 000 | 798 015 000 | 823 367 000 | 981 018 000 | 997 635 000 | 1 052 262 000 | 1 027 330 000 | 1 215 585 000 | 1 332 738 000 | 1 237 747 000 | 1 217 415 000 | 1 380 653 000 | 1 473 378 000 | 1 394 980 000 | 1 554 984 000 | |
| Zadłużenie netto / EBITDA | 3,80~branża 4,98 | 4,58~branża 4,47 r/r +20.34%~branża -10.13% | 4,70~branża 3,92 r/r +2.67%~branża -12.38% | 25,70~branża 3,80 r/r +446.75%~branża -3.06% | 3,31~branża 1,87 r/r -87.11%~branża -50.83% | 2,46~branża 1,96 r/r -25.84%~branża +4.94% | 1,95~branża 2,40 r/r -20.57%~branża +22.64% | 11,04~branża 4,01 r/r +465.91%~branża +66.89% | 9,89~branża 3,15 r/r -10.40%~branża -21.46% | 10,78~branża 4,88 r/r +8.92%~branża +54.97% | 6,44~branża 3,09 r/r -40.26%~branża -36.69% | 2,87~branża 3,53 r/r -55.40%~branża +14.20% | 3,78~branża 3,60 r/r +31.60%~branża +1.97% | 3,78~branża 3,56 | 3,88~branża 2,49 r/r +2.81%~branża -30.85% k/k +2.84%~branża -29.99% | 4,60~branża 1,90 k/k +18.29%~branża -23.79% | 5,55~branża 2,05 k/k +20.76%~branża +7.91% | 6,60~branża 2,19 r/r +74.67%~branża -38.32% k/k +18.90%~branża +7.13% | 4,14~branża 4,14 r/r +6.53%~branża +66.22% k/k -37.28%~branża +88.66% | 3,93~branża 4,16 r/r -14.52%~branża +119.47% k/k -5.08%~branża +0.63% | 4,69~branża 3,92 r/r -15.50%~branża +91.24% k/k +19.38%~branża -5.97% | 4,95~branża 5,55 r/r -25.02%~branża +153.04% k/k +5.50%~branża +41.75% | 4,59~branża 4,38 r/r +10.87%~branża +5.81% k/k -7.25%~branża -21.11% | 6,45~branża 4,41 r/r +64.23%~branża +5.78% k/k +40.60%~branża +0.60% | |
| Zadłużenie finansowe netto | 35 629 000 | 67 876 000 | 91 066 000 | 128 233 000 | 149 681 000 | 147 816 000 | 236 738 000 | 470 339 000 | 418 968 000 | 322 323 000 | 187 648 000 | 68 764 000 | 156 351 000 | 322 259 000 | 309 274 000 | 266 802 000 | 363 537 000 | 420 809 000 | 498 828 000 | 497 105 000 | 448 200 000 | 436 568 000 | 458 151 000 | 480 173 000 | |
| Zadłużenie finansowe netto / EBITDA | 1,56~branża 1,56 | 2,64~branża 2,44 r/r +69.28%~branża +56.56% | 2,22~branża 1,43 r/r -15.87%~branża -41.58% | 16,97~branża 2,61 r/r +664.77%~branża +83.03% | 2,05~branża 0,40 r/r -87.95%~branża -84.64% | 1,64~branża 0,69 r/r -19.81%~branża +71.14% | 1,75~branża 0,76 r/r +6.56%~branża +11.27% | 10,43~branża 1,02 r/r +496.64%~branża +33.22% | 3,95~branża 1,29 r/r -62.16%~branża +26.99% | 3,25~branża 2,47 r/r -17.60%~branża +91.30% | 1,51~branża 1,03 r/r -53.45%~branża -58.38% | 0,24~branża 0,85 r/r -84.16%~branża -16.82% | 0,60~branża 1,03 r/r +151.17%~branża +20.43% | 1,22~branża 1,22 | 1,14~branża 0,43 r/r +89.57%~branża -58.19% k/k -6.43%~branża -64.73% | 1,19~branża 0,31 k/k +4.52%~branża -27.80% | 1,66~branża 0,57 k/k +39.06%~branża +83.17% | 2,08~branża 1,32 r/r +70.73%~branża +7.84% k/k +25.53%~branża +131.18% | 1,67~branża 0,93 r/r +46.08%~branża +116.22% k/k -19.94%~branża -29.28% | 1,60~branża 1,60 r/r +34.41%~branża +416.17% k/k -3.83%~branża +72.36% | 1,52~branża 2,00 r/r -8.27%~branża +251.36% k/k -5.09%~branża +24.69% | 1,47~branża 1,74 r/r -29.64%~branża +31.89% k/k -3.70%~branża -13.22% | 1,51~branża 1,39 r/r -9.65%~branża +49.02% k/k +2.80%~branża -20.09% | 1,99~branża 1,31 r/r +24.20%~branża -18.38% k/k +32.20%~branża -5.60% |
Wskaźniki obliczane są na podstawie urocznionych wartości RZiS i CashFlow z 4 ostatnich raportów kwartalnych.
Wartości dla branży obliczane są w oparciu o medianę.
Wartości dla branży obliczane są w oparciu o medianę.
Wskaźniki prezentują jedynie użyteczne informacje dotyczące kondycji finansowej spółek i nie są rekomendacją w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych lub ich emitentów (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715).
Biznesradar bez reklam? Sprawdź BR Plus
Biznesradar bez reklam? Sprawdź BR Plus
Informacje
| ISIN: | PLMURPL00190 |
|---|---|
| Liczba akcji: | 40 800 000 |
| Kapitalizacja: | 1 540 200 000 |
| Enterprise Value: | 2 020 373 000 |
| Branża: | Nieruchomości |
Murapol jest jednym z największych i najbardziej doświadczonych deweloperów mieszkaniowych w Polsce. Mapa inwestycji obejmuje 21 lokalizacji, zarówno w... Murapol jest jednym z największych i najbardziej doświadczonych deweloperów mieszkaniowych w Polsce. Mapa inwestycji obejmuje 21 lokalizacji, zarówno w największych aglomeracjach, takich jak: Warszawa, Kraków, Wrocław, Poznań, Łódź czy Trójmiasto, jak i mniejszych miastach o dużym potencjale do prowadzenia działalności deweloperskiej, jak Bydgoszcz, Toruń czy Wieliczka. Oferuje mieszkania w cieszącym się największym zainteresowaniem segmencie popularnym oraz popularnym Premium.
| Nazwa: | MURAPOL SPÓŁKA AKCYJNA |
|---|---|
| Adres: | ul. Partyzantów 49, 43-300, Bielsko Biała, Polska |
| CEO: | Nikodem Iskra |
| NIP: | 5471932616 |
| REGON: | 072695687 |
| KRS: | 0000275523 |
| WWW: | https://www.murapol.pl/ |
Biznesradar bez reklam? Sprawdź BR Plus
